Наши агенты помогут вам получить одобрение быстрее

Как подготовиться и подать заявку на торговый счет в Realisto

Шаг 1: Предварительный контроль

Банки и поставщики платежных услуг учитывают множество факторов при принятии решения о том, следует ли относить предприятие к категории высокого риска. В первую очередь учитывается репутация отрасли, в которой работает предприятие, и история его торговли/обработки. Например, индустрия онлайн-азартных игр автоматически рассматривается банками-эквайерами как отрасль повышенного риска из-за истории нерегулируемых схем. Если существует вероятность того, что клиенты могут остаться недовольны продуктом или услугой, или если объемы продаж выше, вероятность возникновения споров возрастает. Также существует риск кражи данных кредитных карт или других данных. Провайдеры рискуют и поэтому устанавливают более жесткие условия или отказывают в открытии торгового счета.

Шаг 2: Заявление и андеррайтинг

На основании предварительного одобрения, описанного на предыдущем этапе, мы можем приступить к фактическому процессу подачи заявки банковскому партнеру или выбранному поставщику платежей. На этом этапе вас попросят предоставить документацию вашей компании, подтверждающую ее существование, право собственности и финансовую информацию. Эта информация позволяет нам понять вашу деятельность и структуру бизнеса, а также дает представление о любой предыдущей истории обработки платежей. Это помогает нам оценить возможные факторы риска. Типичный пакет документов для подачи заявки имеет следующую структуру:

ФОРМА ЗАЯВКИ

Заполните, пожалуйста, форму заявки для торговцев. Во время заполнения формы заявки, Если вам нужна какая-либо помощь, мы будем рады помочь

ДОКУМЕНТЫ (KYC)

Вместе с формой заявления вас попросят предоставить пакет документов для целей KYC (Know Your Customer) и процесса андеррайтинга, проводимого банком-эквайером или поставщиком платежей. Ниже приведен типичный перечень документов. Эти документы должны быть отсканированы, однако некоторые конкретные банки-эквайеры могут потребовать выслать бумажные копии по почте в их отделение.

СООТВЕТСТВИЕ ВЕБ-САЙТА ТРЕБОВАНИЯМ

Каждый торговец, принимающий карточные платежи через свой веб-сайт (а также торговцы, работающие только с MOTO), должен представить веб-сайт, полностью соответствующий требованиям стандартов Visa/MasterCard. Полный список требований к веб-сайту приведен ниже. Обратите внимание, что все эти требования должны быть полностью выполнены до того, как вы сможете начать принимать платежи в реальном времени, однако если ваш сайт находится в стадии разработки и не включает все необходимые пункты, вы все равно можете пройти этапы предварительной проверки и подачи заявки. Это делается путем предоставления доступа к бета-версии вашего веб-сайта, где андеррайтер может ознакомиться с имеющейся базовой информацией о ваших продуктах/услугах.

1. Свяжитесь с нами

Заполните форму заявки и предоставьте нам информацию о вашем бизнесе и требованиях. После рассмотрения наша команда экспертов посоветует наиболее подходящих банковских партнеров из нашей сети.

2. Настройка счета

Ваш специальный агент начнет настройку торгового счета в одном из наших надежных банков и провайдеров шлюзов. Мы будем помогать вам на каждом шагу и обеспечим наилучшие возможные тарифы для вас.

3. Пожизненная поддержка 24/7

Даже после того, как вы успешно настроите систему и начнете обрабатывать онлайн-платежи, наши агенты будут оказывать бесплатную постоянную поддержку 24/7 и предложат любую помощь, которая может вам потребоваться.

НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ:

1. Сертификат об учреждении
2. Устав/Меморандум Ассоциации
3. Назначение директоров
4. Реестр акционеров

5. Выписка с банковского счета
Каждый банковский счет, используемый для расчетов, должен быть не старше трех месяцев. Они должны быть оформлены на имя подрядной организации. Название банка, имя бенефициара, № счета, IBAN, SWIFT, Routing # должны быть четко видны. Скриншоты онлайн-банков принимаются, если соблюдены все указанные требования.

6. Копия паспорта/удостоверения личности
Отсканированная копия действительного удостоверения личности или паспорта владельца платежных отношений клиента с MerchantScout, а также любого уполномоченного лица, подписавшего торговый счет. Это требуется для любых владельцев, владеющих более чем 10% акций. В случае единоличного владения (индивидуальные предприниматели) требуется паспорт/ID индивидуального владельца.

7. Выписки по обработке кредитных карт
Если вы ранее принимали карточные платежи, пожалуйста, предоставьте еженедельные/ежемесячные выписки или сводку в виде официального письма от вашего поставщика платежей. Название продавца, период, количество и объемная сумма ежемесячных продаж, возвратов и возвратных платежей должны быть четко видны.

8. Условные документы
При необходимости вас могут попросить предоставить лицензию на ведение бизнеса (если речь идет о регулируемом виде деятельности), финансовую отчетность (балансовые отчеты и P&L) и договоры с поставщиками.

9. Основополагающие документы компании
Если компания-заявитель принадлежит другой материнской компании, то для определения конечных бенефициарных владельцев потребуется комплект всех вышеперечисленных документов для материнской компании.

СООТВЕТСТВИЕ ВЕБ-САЙТА ТРЕБОВАНИЯМ:

1. Подробная информация о продукте/услуге
На вашем сайте должна быть представлена вся подробная информация о предлагаемых товарах и/или услугах, а также полная, подробная информация о ценах.
 
2. Контактная информация
Юридическое имя и юридический адрес, контактный адрес электронной почты и номер телефона должны быть хорошо видны, например, в разделе "Свяжитесь с нами" или в нижнем колонтитуле сайта.
 
3. Положения и условия
 
4. Политика
Политика возврата/возврата, политика доставки и политика конфиденциальности являются обязательными на каждом сайте. В них должно быть указано, как вы обрабатываете запросы на возврат, возврат, доставку и информацию о клиентах.
 
5. Логотипы кредитных карт
Логотипы Visa и MasterCard должны быть видны до или во время оформления заказа.
 
6. Владение доменом
WHOIS домена должен показывать компанию-заявителя/родителя - или владельца - как владельца домена. Если это не так, вас попросят предоставить доказательство покупки домена в виде счета-фактуры от хостинговой компании или скриншота экрана от вашего регистратора.
 
7. Дескриптор выставления счетов
Если вы принимаете карты на своем сайте, дескриптор счета должен четко отображаться в процессе оформления заказа на платежной форме. Например: "Вы увидите это списание в выписке по вашей кредитной карте как [ДЕСКРИПТОР]".