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Come preparare e richiedere un conto commerciante con Realisto

Passo 1: Precontrollo

Ci sono molti fattori considerati dalle banche e dai fornitori di pagamenti quando decidono se un'azienda deve essere classificata come ad alto rischio. La preoccupazione principale è la reputazione dell'industria in cui il business sta operando, e la sua storia di trading/elaborazione. Per esempio, l'industria del gioco d'azzardo online è automaticamente considerata ad alto rischio dalle banche acquirenti a causa della storia di schemi non regolamentati. Quando c'è la possibilità che i clienti finiscano per sentirsi insoddisfatti del prodotto o del servizio, o quando i volumi sono più alti, c'è una maggiore possibilità di controversie. Anche il furto dei dettagli della carta di credito o di altri dati è un rischio. I fornitori sono a rischio e quindi impongono termini più severi, o rifiutano l'apertura del conto commerciante.

Passo 2: Applicazione e sottoscrizione

Sulla base della pre-approvazione come delineato nella fase precedente, possiamo procedere con l'effettivo processo di applicazione con il partner bancario o il fornitore di pagamenti selezionato. In questa fase ti verrà chiesto di fornire la documentazione della tua azienda per dimostrare l'esistenza della tua azienda, la proprietà e le informazioni finanziarie. Queste informazioni ci permettono di capire le vostre attività e la vostra struttura aziendale e ci danno un'idea di qualsiasi storia di elaborazione precedente. Questo ci aiuta a stimare i possibili fattori di rischio. Un tipico pacchetto di domanda è strutturato come segue:

MODULO DI DOMANDA

Si prega di compilare il modulo di domanda per commercianti. Durante la compilazione del modulo di domanda, se hai bisogno di assistenza saremo lieti di aiutarti

DOCUMENTI (KYC)

Insieme al modulo di domanda vi verrà chiesto di fornire un pacchetto di documentazione per scopi KYC (Know Your Customer) e per il processo di sottoscrizione eseguito dalla banca acquirente o dal fornitore di pagamenti. Si prega di vedere sotto per la lista di controllo dei documenti tipici. Questi devono essere scannerizzati, tuttavia alcune particolari banche acquirenti possono richiedere che le copie cartacee siano inviate per posta alla loro filiale.

CONFORMITÀ DEL SITO WEB

Ogni commerciante che accetta pagamenti con carta attraverso il proprio sito web (così come i commercianti solo MOTO) deve presentare un sito web che sia completamente conforme alle linee guida di conformità Visa/MasterCard. Vedi sotto per la lista completa dei requisiti del sito web. Si noti che questi dovranno essere completamente completati prima di poter iniziare a prendere pagamenti dal vivo, tuttavia se il vostro sito web è ancora in costruzione e non include tutti gli elementi necessari, potete ancora procedere con le fasi di Pre-check e Application. Questo viene fatto fornendo un accesso al tuo sito web beta dove il sottoscrittore può esaminare le informazioni di base disponibili sui tuoi prodotti/servizi.

1. Contattateci

Compila il modulo di domanda e forniscici i dettagli e i requisiti della tua attività. Dopo un esame, il nostro team di esperti consiglierà quali sono i partner bancari più adatti della nostra rete.

2. Impostazione dell'account

Il tuo agente dedicato inizierà la configurazione del conto commerciante con una delle nostre banche e fornitori di gateway di fiducia. Ti assisteremo in ogni fase del processo e ti assicureremo le migliori tariffe possibili.

3. Supporto a vita 24/7

Anche dopo aver impostato con successo e aver iniziato a elaborare i pagamenti online, i nostri agenti forniranno un supporto continuo 24/7 gratuito e offriranno tutta l'assistenza necessaria.

DOCUMENTI RICHIESTI:

1. Certificato di incorporazione
2. Articoli/Memorandum dell'associazione
3. Nomina dei direttori
4. Registro degli azionisti

5. Estratto conto bancario
Ogni conto bancario utilizzato per i pagamenti non deve essere più vecchio di tre mesi. Devono essere a nome dell'azienda contraente. Nome della banca, nome del beneficiario, numero di conto, IBAN, SWIFT, Routing # devono essere chiaramente visibili. Gli screenshot delle banche online sono accettati, se tutti i requisiti menzionati sono soddisfatti.

6. Copia del passaporto/della carta d'identità
Copia scannerizzata di un documento d'identità valido o di un passaporto del proprietario del cliente della relazione di pagamento con MerchantScout, e di qualsiasi firmatario autorizzato del conto commerciante. Questo è richiesto per qualsiasi proprietario che detiene più del 10% di proprietà. Nel caso di un'impresa individuale (ditta individuale), è richiesto un passaporto/ID del singolo proprietario.

7. Dichiarazioni di elaborazione della carta di credito
Se in precedenza hai accettato pagamenti con carta, ti preghiamo di fornire gli estratti conto settimanali/mensili o il riassunto tramite una lettera ufficiale del tuo fornitore di pagamenti. Il nome del commerciante, il periodo, il conteggio e la somma del volume delle vendite mensili, i rimborsi e i chargeback dovrebbero essere chiaramente visibili.

8. Documenti condizionali
Se richiesto, ti può essere chiesto di fornire una licenza commerciale (se il tipo di attività è regolamentato), bilanci (bilanci e P&L) e accordi con i fornitori.

9. Documenti aziendali sovrastanti
Se la società richiedente è di proprietà di un'altra società madre, una serie di tutti i documenti di cui sopra sarà richiesta per la società madre al fine di identificare i proprietari beneficiari finali.

CONFORMITÀ DEL SITO WEB:

1. Dettagli del prodotto/servizio
Il tuo sito web dovrebbe presentare tutti i dettagli sui prodotti e/o servizi offerti, con informazioni complete e dettagliate sui prezzi.
 
2. Informazioni di contatto
Il nome legale e l'indirizzo registrato, l'indirizzo e-mail di contatto e il numero di telefono dovrebbero essere tutti chiaramente visibili, per esempio nella sezione 'Contattaci', o nel piè di pagina del sito web.
 
3. Termini e condizioni
 
4. Politiche
La politica di rimborso/restituzione, la politica di spedizione e la politica sulla privacy sono obbligatorie su ogni sito web. Queste dovrebbero delineare come gestisci le richieste di rimborso, i resi, le spedizioni e le informazioni sui clienti.
 
5. Loghi di carte di credito
I loghi Visa e MasterCard dovrebbero essere visibili prima o durante il checkout.
 
6. Proprietà del dominio
Il WHOIS del dominio deve mostrare l'azienda richiedente/parente - o il proprietario - come proprietario del dominio. Se questo non è il caso, ti verrà chiesto di fornire la prova dell'acquisto del dominio in una fattura dalla società di hosting o uno screenshot dal tuo registrar.
 
7. Descrittore di fatturazione
Se accetti carte sul tuo sito web, il descrittore di fatturazione deve essere chiaramente visualizzato durante il processo di checkout sul modulo di pagamento. Per esempio: "Vedrai questo addebito apparire sull'estratto conto della tua carta di credito come [DESCRIPTORE]".

Applicare ora

Si prega di compilare il modulo sottostante e uno dei nostri agenti Realisto vi risponderà entro 24 ore.

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